99.9% 수익 보는 ETF? RISE 글로벌자산배분액티브 자산관리 추천!
2023년 상장 이후 31% 수익률, 1년간 14.6% 수익을 낸 RISE 글로벌자산배분액티브 ETF. 구성 자산부터 수수료, 투자전략, 리스크까지 모든 것을 정리한 완전 분석하였습니다.
▶ ✔ “이 ETF 하나면 글로벌 자산배분 끝” – 수익률부터 알아보자
- 2023년 6월 27일 상장
- 2025년 5월 17일 기준 기준가격: 13,171.54원
- 누적 수익률: +31.42%
- 최근 1년 수익률: +14.62%
글로벌 자산에 분산 투자하며 이 정도 성과를 냈다면, 일단 주목할 만하다. 단일 ETF로 주식, 채권, 금, 달러 자산에 모두 분산하고, 시장에 따라 유동적으로 조절하고 있다는 뜻이다.
▶ ✔ RISE 글로벌자산배분액티브 ETF 개요
- 종목코드: 461490 (코스피)
- 운용사: KB자산운용
- ETF 유형: 재간접형, 혼합형, 액티브 ETF
- 설정일: 2023년 6월 23일 (상장일: 6월 27일)
- 투자위험등급: 4등급 (보통 위험)
이 ETF는 국내 상장 ETF에 분산 투자함으로써 글로벌 자산배분 효과를 노리는 상품이다. 단순 지수추종이 아니라, 비교지수를 초과하는 수익을 목표로 하는 액티브 ETF로서 운용된다.
▶ ✔ 수수료 구조: 정말 0.01%?
많은 투자자가 의심하는 지점이다. 실제 투자설명서에 따르면:
- 기본 총보수: 0.010% (운용사 보수 등)
- 피투자펀드 보수: 0.095% 포함됨
- 합산 총보수: 약 0.105% 수준
즉, 표면상 보수는 0.01%지만, 편입된 ETF의 보수를 고려하면 실질적으로 연 0.1% 수준의 비용이 발생한다. 그럼에도 여전히 저렴한 편이다.
▶ ✔ 구성 종목 분석 (2025년 5월 기준)
주요 편입 ETF비중 (%)
| RISE 미국S&P500 | 24.39 |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 17.20 |
| TIGER 종합채권(AA-이상)액티브 | 17.19 |
| RISE 종합채권(A-이상)액티브 | 16.77 |
| ACE KRX금현물 | 14.65 |
| KODEX 미국S&P500 | 3.57 |
| TIGER 미국S&P500 | 3.58 |
| TIMEFOLIO 미국S&P500액티브 | 0.20 |
| 원화예금 | 2.43 |
주식, 채권, 금, 현금성 자산을 조화롭게 배치해 시장 급락 시에도 방어력을 갖춘 포트폴리오를 구성하고 있다.
▶ ✔ 비교지수와 전략적 차별성 비교지수는 Bloomberg Multi-Asset Weighted (KRW ETFs) Index로,
- 미국 S&P500 ETF 30%
- 국내 채권 ETF 55%
- 금 ETF 15%
으로 구성된다. RISE ETF는 이를 벤치마크 삼아 초과 수익률을 목표로 한다. 단, 지수 추종이 아닌 액티브 전략이기 때문에 **추적오차(Tacking Error)**가 비교적 크게 발생할 수 있다는 점은 고려해야 한다.
▶ ✔ 이 ETF가 필요한 사람은?
- "바쁘지만 글로벌 자산배분은 하고 싶은 직장인"
- "적립식으로 안정적 수익을 추구하는 초보 투자자"
- "연금계좌, IRP, ISA 활용해 분산투자하려는 장기투자자"
ETF를 하나씩 고르기 힘든 이들에게, 이 상품 하나면 자산배분 전략을 한 번에 구축할 수 있다는 점이 가장 큰 장점이다.
▶ ✔ 결론: 지금 진입해도 될까?
- 수익률: +31% (상장 이후), +14.6% (1년)
- 리스크: 중간 수준 (4등급)
- 보수: 실질 총보수 0.10% 내외로 저렴
- 구성: 미국주식 + 국내채권 + 금 + 예금 등 다층 구조
YES.
지금처럼 글로벌 금리가 피크를 찍고 조정기로 들어가는 시점, 자산 간 리밸런싱을 수시로 할 수 있는 액티브 ETF는 분명한 투자 대안이 될 수 있다. 특히, 단일 ETF로 다양한 자산에 분산하고 싶은 투자자에게는 매우 유효한 선택이다.
단, 급격한 상승을 기대하기보다 꾸준한 적립식 장기 투자 전략이 더 적합하며, 연금/ISA 계좌를 활용하면 절세 효과까지 극대화할 수 있다.